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Explore a verdade sobre o Bitcoin e a atividade criminosa. Do pseudônimo à rastreabilidade, desmascaramos mitos e compartilhamos exemplos do mundo real.
O Bitcoin é frequentemente apontado por seus críticos como um ativo usado por criminosos para lavagem de dinheiro. Mas qual é a realidade?
Quando se entende os conceitos básicos do que é o Bitcoin e como ele funciona, fica evidente que ele não é a ferramenta perfeita para executar uma transação discretamente.
Embora seja descrito como anônimo, o Bitcoin é, na verdade, pseudônimo. Isso significa que os usuários se identificam com um pseudônimo materializado pelo endereço de sua carteira.
É um pouco como um pseudônimo nas mídias sociais; em vez de exibir seu nome verdadeiro, um usuário pode usar um pseudônimo. Mas se esse usuário infringir a lei, é relativamente fácil para as autoridades vincular a conta à pessoa.
Um blockchain é um livro-razão digital que registra todas as transações. O blockchain do Bitcoin é descentralizado, o que significa que qualquer pessoa pode baixá-lo e/ou visualizá-lo na Internet, como no site mempool.space.
Embora possa ser complicado para um usuário comum vincular um endereço ao seu usuário, as autoridades desenvolveram ferramentas específicas para rastreá-los.
Considerando todas essas características, um criminoso estaria mais interessado em realizar suas atividades em dinheiro ou por meio de configurações financeiras complexas, em vez de usar um livro-razão que deixa uma marca permanente na Internet.
Além das autoridades, uma empresa especializada em rastreamento de transações, a Chainalysis, produz um relatório anual sobre transações registradas e estimativas de transações ilícitas em vários blockchains.
Em seu relatório de 2024, a Chainalysis revela que 0,34% das transações de criptomoedas foram ilícitas, representando apenas 20 bilhões de dólares.
Os dados da Chainalysis mostram que a parcela de transações ilícitas feitas com criptomoedas está diminuindo ao longo do tempo, à medida que as autoridades se especializam nesse campo.
Mas essas transações não se referem apenas ao Bitcoin. A maioria delas são transações executadas em blockchains como o Ethereum, onde os golpes (em azul escuro) por meio de protocolos maliciosos são muito mais frequentes, e as infraestruturas permitem a anonimização das transações, atraindo mais criminosos.
Também vale a pena observar que 44% das transações ilícitas em 2022 envolvem entidades sancionadas pela OFAC (em azul claro), um órgão de controle financeiro dependente do Departamento do Tesouro dos EUA.
Em comparação, o Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime informou que 2,1 trilhões de dólares foram usados para fins criminosos. O escritório declarou:
"A estimativa de US$ 2,1 trilhões de produtos do crime que se acredita terem sido gerados em 2009, dos quais US$ 1,6 trilhão disponíveis para lavagem, incluindo produtos do crime de US$ 0,9 trilhão do crime organizado transnacional, dos quais US$ 0,6 trilhão disponíveis para lavagem, ajudam o crime existente a florescer e se expandir, com um grande número de consequências socioeconômicas negativas, dependendo dos crimes antecedentes específicos."
O relatório especifica que todas as transações ilícitas no mundo em 2009 podem representar entre 2,3% e 5,5% do PIB global.
Se você ainda não está convencido de que o blockchain facilita o rastreamento de criminosos, aqui estão alguns exemplos:
Em novembro de 2021, o Internal Revenue Service (IRS) apreendeu 50.676 Bitcoins, no valor de US$ 3,36 bilhões, pertencentes a James Zhong, que foi condenado por fraude eletrônica após invadir o Silk Road em 2012. Zhong havia explorado uma vulnerabilidade no sistema de saques do Silk Road, o que lhe permitiu desviar 50.000 Bitcoins.
Em 2020, as autoridades conseguiram identificar Zhong quando ele tentou transferir seus fundos para uma plataforma de câmbio para vender seus Bitcoins. No total, o governo dos EUA apreendeu 99.607 BTC relacionados a esse caso, o que representa quase 4,33 bilhões de dólares.
Em julho de 2023, Ilya Lichtenstein e Heather Morgan foram condenados por lavagem de mais de 120.000 Bitcoins roubados da Bitfinex em 2016. As autoridades dos EUA conseguiram então recuperar mais de 108.068 Bitcoins por meio de várias operações.
A Blink, sediada em El Salvador, opera como uma entidade totalmente regulamentada. Aderimos estritamente aos padrões legais e regulatórios, garantindo que nossos serviços sejam usados com responsabilidade. A Blink se opõe categoricamente ao uso de nossa plataforma para quaisquer atividades criminosas e tem o compromisso de manter a conformidade e a integridade em todas as operações, de acordo com as leis e os órgãos reguladores de El Salvador.
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