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Na Argentina, as "cuevas" operam como centros de câmbio tolerados, porém ilegais, vitais para a economia por oferecerem trocas convenientes de dólares. De acordo com as reformas do presidente Milei, esses estabelecimentos poderão em breve se tornar legais, com o Bitcoin podendo desempenhar um papel significativo no futuro do câmbio de moedas.
Na Argentina, o mercado negro de câmbio é tolerado e as "cuevas" fazem parte do jogo. Na Calle Florida, um pregoeiro - conhecido como "arbolitos" - está em cada esquina oferecendo o serviço. No entanto, não se engane, o câmbio de moedas fora das normas atuais do país infringe a Lei Penal de Câmbio e, portanto, é um delito criminal.
No entanto, as "cuevas" alimentam a economia argentina. Se as pessoas tivessem que seguir a lei, a economia seria paralisada. Além disso, alguns veem o que esses pequenos estabelecimentos fazem como benéfico para a comunidade. A população precisava de dólares porque o peso estava se desvalorizando, e o comércio no mercado negro em uma "cueva" era a maneira mais conveniente de adquiri-los.
O serviço é contra a lei, com certeza, mas não é mal visto. E, em breve, poderá ser totalmente legal. Em 22 de fevereiro, o presidente Javier Milei disse a um canal de notícias local:
"Gostaríamos de mudar para um sistema de concorrência monetária, mantendo o peso e com uma lei que enviaremos ao Congresso que definirá a senhoriagem como um crime."
Vamos chegar a esse ponto, mas, primeiro, vamos explorar o fenômeno das "cuevas" e definir alguns conceitos.
Um pregoeiro ou "arbolito" atrai clientes gritando "Cambio, cambio", negocia com eles na rua e, em seguida, leva os clientes a estabelecimentos conhecidos como "cuevas". Após a negociação, o "arbolito" recebe uma pequena parte. Uma "cueva" pode ser uma loja de antiguidades ou uma farmácia. Qualquer pessoa pode ser um "cuevero" se você souber como perguntar.
Nesses locais, a população compra e vende dólares no mercado negro, e isso vem ocorrendo há décadas. A década de 1990 foi a única em que a Argentina não teve "cuevas". Eles ganham dinheiro com o spread entre o preço de compra e venda, também conhecido como bid e ask. O spread geralmente varia entre 1 e 3%, mas eles movimentam muito dinheiro.
No ano passado, a Ambito pesquisou exatamente como funciona essa atividade clandestina e identificou os principais participantes do ecossistema das "cuevas". Sua fonte anônima descreveu a hierarquia e os números com os quais eles lidam:
"O "cuevero" faz sua diferença no que recebe independentemente dos valores, a partir de u$s200, enquanto o "cambista" pode lhe pedir a partir de u$s1000 e um "correta", já opera grandes blocos de até 3 zeros."
Vamos descrever melhor cada personagem.
"Antigamente, as "corretas" costumavam ser ex-banqueiros, por exemplo, caras que se aposentaram do setor financeiro, mas, agora, há pessoas mais jovens."
"A categoria de cambistas abrange uma grande variedade: de agências de câmbio a ex-diretores de ALYCs, incluindo empresas financeiras que transferem dinheiro para o exterior"
"Elas têm uma enorme diversidade: vão desde pequenas empresas financeiras até uma empresa têxtil, por exemplo. Há "cuevas" em todo o país, e é aí que está o volume não registrado."
Ainda mais discreto é o que eles chamam de "el chiquitaje" ou "small change". Isso se refere ao imenso número de pessoas que compram e vendem dólares para seus amigos e familiares, colegas de trabalho e qualquer pessoa que pergunte. De acordo com todos os relatos, esse mercado é enorme e não é registrado.
Mesmo que o mercado negro esteja sempre presente e seja tolerado, o risco ainda existe. Quando a polícia recebe a ordem, os infratores de primeira viagem podem acabar pagando uma multa de dez vezes o valor da transação em questão. Para infratores reincidentes, a punição vai de um a quatro anos de prisão na primeira vez e de um a oito na segunda.
De acordo com Ambito, "o BCRA inicia a investigação, mas a sentença é emitida por um juiz criminal econômico". Se você for realmente azarado, eles podem lhe dar o livro e aplicar acusações de lavagem de dinheiro, que acarretam penalidades muito mais severas.
Como geralmente acontece, essas penalidades são apenas para os pequenos jogadores. Os peixes grandes jogam em um lago muito maior.
Como já estabelecemos, as "cuevas" são toleradas, mas ainda são ilegais. Isso significa que é difícil obter detalhes sobre a operação do ecossistema. No entanto, de tempos em tempos, acontece algo que lança luz e revela segredos.
Em outubro do ano passado, "El Croata", também conhecido como Ivo Esteban Rojnica, também conhecido como "El rey de las cuevas", caiu em desgraça. A polícia e a AFIP invadiram o prédio de sua empresa, o Nimbus Group, em Buenos Aires. Eles encontraram evidências de várias contas offshore nos EUA e da compra de várias "propriedades de milhões de dólares" no Paraguai.
O Buenos Aires Times pergunta como "ele conseguiu transferir quantias tão grandes de dinheiro de um país para outro". A resposta:
"De acordo com fontes da investigação, a manobra pode ter sido feita por meio da Tower Travel, uma agência de viagens que aparentemente serviu de cobertura para movimentar o "dólar do cartão", conhecido no centro de Buenos Aires como "loop financeiro", que lhe rendeu um lucro de 20% em dólares para cada transação."
Um mês depois, o La Nación publicou um artigo que sugere que os "cueveros" trabalharam lado a lado com o governo para conter os preços do dólar blue.
Na Argentina, o preço do dólar blue não poderia ser mais importante. Em épocas de eleições, ele pode fazer ou desfazer um candidato. De acordo com o La Nación, os envolvidos atingiram seu objetivo dando às "cuevas" acesso a dólares oficiais muito mais baratos por meio de "subfaturamento de uma exportação".
Um informante anônimo conversou com a Blink para explicar isso melhor.
"A taxa do dólar azul pode ser 50 ou até 100% superior à taxa do dólar oficial. Quem conseguir obter dólares oficiais poderá ganhar esse dinheiro instantaneamente. Portanto, há um incentivo real para a corrupção. Mesmo dentro do governo, há incentivos para fazer parte desse negócio. Pode-se até dizer que esse é o verdadeiro motivo pelo qual eles adotaram essas medidas de controle de capital."
De volta ao La Nacion, o jornal entra em detalhes dizendo que o juiz Martínez de Giorgi encontrou uma conexão:
"...entre a empresa pesqueira Conarpesa e "El Croata", que serviu para conter o preço do azul por vários dias. As famosas mãos amigas do Governo: alguém recebe dólares oficiais, revende-os a valores abaixo do mercado e, mesmo assim, ganha. Todo mundo fica feliz".
Tudo isso aconteceu dois meses antes da posse do presidente Javier Milei.
Antes de entrar nesse assunto, nosso informante anônimo tem outra história que mostra como "no topo" o governo e os cambistas do mercado negro estão "misturados".
"Durante a pandemia, havia uma casa de câmbio com lojas ao ar livre. Qualquer pessoa podia entrar e trocar dólares azuis, mas somente nessa "cueva" em particular. Portanto, minha teoria é que eles estavam envolvidos com o governo."
É claro. Uma história tão antiga quanto o próprio dinheiro.
De qualquer forma, voltando à nossa programação normal, surge uma pergunta. Como ainda existem controles monetários na Argentina se o presidente é um autoproclamado libertário? A resposta pode surpreendê-lo.
Assim que assumiu o cargo, o presidente anunciou que o negócio de "cueveros", compra e venda de dólares, não era mais considerado crime. O Buenos Aires Times citou Javier Milei:
"Comprar o dólar paralelo 'azul' não é mais um crime. O dólar é livre. Ninguém vai persegui-lo por isso", disse o presidente em uma entrevista de rádio.
Milei estava se referindo a um dos principais aspectos da desregulamentação econômica contida no Decreto de Emergência publicado na quinta-feira no Diário Oficial."
Em uma estranha reviravolta do destino, isso também significaria que as "cuevas" deixariam de existir. Sem o controle da moeda, os argentinos não precisariam de um mercado negro. Por que as "cuevas" não desapareceram, então? Bem, o decreto de emergência foi rejeitado pelo Senado em março. A Reuters explica:
"O decreto, que originalmente continha mais de 600 artigos, foi rejeitado em uma votação de 42 a 25, com quatro abstenções, e só poderá ser definitivamente descartado se também for rejeitado pela Câmara dos Deputados da Argentina.
O partido do presidente tem uma minoria em ambas as câmaras."
Portanto, nada mudou. As "cuevas" ainda estão em atividade e o câmbio de moeda não sancionado ainda é ilegal, mas tolerado. No entanto, a situação pode mudar a qualquer momento.
O dólar americano é extremamente importante para os argentinos. O peso, sua moeda, já implodiu algumas vezes. O fiasco do "corralito" de 2001 ainda está fresco em suas memórias. É lógico que eles vejam o dólar como um bote salva-vidas.
Entretanto, como os usuários do Blink devem saber, o dólar também está se desvalorizando e a impressora de dinheiro do governo dos EUA está fazendo hora extra. Sem mencionar que um colapso devastador é o destino inevitável de todas as moedas fiduciárias. É aí que entra o Bitcoin.
A moeda mais sólida conhecida pelo homem é a ferramenta ideal para o trabalho. E a promessa real de Milei não é a dolarização, mas sim a concorrência de moedas e a liberdade monetária. Além disso, "em 21 de dezembro, a Ministra das Relações Exteriores, Diana Mondino, tuitou: "Ratificamos e confirmamos que os contratos em Bitcoin podem ser acordados na Argentina".
Portanto, o Bitcoin desempenhará um papel no futuro da Argentina. A questão é: qual será o tamanho dessa participação? À medida que as "cuevas" deixarem de existir e surgirem empresas legítimas de câmbio, qual será a popularidade do Bitcoin?
Um fator crucial a ser considerado é que o peso está voltando a subir com Milei.
"Desde que o peso começou a se estabilizar em janeiro, ele avançou cerca de 72% após o ajuste da inflação, um indicador que os investidores argentinos observam atentamente porque mede as mudanças no poder de compra real da moeda.
Esses ganhos são benéficos para um país até chegarem ao ponto em que desestimulam as empresas a exportar produtos e afastam os turistas estrangeiros."
A recuperação do peso é sustentável no longo prazo, ou mesmo no médio prazo? Provavelmente não, mas isso é discutível. Será que a estabilização do peso significa que os argentinos esquecerão as lições aprendidas em tempos difíceis e se apegarão às moedas fiduciárias? Ou será que eles decidirão sabiamente preservar suas riquezas, migrando para a maior invenção da humanidade, o Bitcoin? Somente o tempo e os argentinos poderão responder a isso.
Entretanto, os fundamentos não mudarão. O Bitcoin é o dinheiro mais sólido já criado. Em um ambiente que promove a liberdade monetária e a concorrência entre moedas, a lógica determina que o dinheiro mais sólido triunfará. E se o Bitcoin assumir o controle, os "cuevas" terão um novo produto totalmente legal e à prova de balas para comprar e vender.
